Objetivo: Registrar ou atualizar os dados de estabelecimentos comerciais no sistema da CERC, garantindo que as informações sobre os comerciantes estejam sempre atualizadas e corretas.
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Como Funciona: A instituição credenciadora (como bancos ou empresas de pagamento) coleta as informações necessárias do estabelecimento, incluindo:
- Nome da empresa
- CNPJ (Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica)
- Tipo de usuário (por exemplo, comerciante ou prestador de serviço)
- Status do estabelecimento (ativo, inativo ou suspenso)
Esses dados são organizados em um arquivo no formato CSV (Comma-Separated Values). O arquivo é enviado à CERC, que processa as informações e verifica se o cadastro ou a atualização é viável. Após o processamento, a CERC retorna um arquivo com o status da operação.
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Exemplo Prático: Se um novo restaurante começar a aceitar cartões de crédito, a credenciadora irá cadastrar esse restaurante no sistema. Caso o restaurante feche ou mude de nome, essas informações também são atualizadas por meio dessa interface.
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Resultado: A CERC processa os dados enviados e retorna um arquivo de confirmação que indica se a operação de cadastro ou atualização foi bem-sucedida. Se houver erros (como um CNPJ inválido ou informações faltantes), a CERC fornece detalhes sobre os problemas encontrados, permitindo que a instituição faça as correções necessárias.
Essa interface é essencial para manter um registro preciso dos estabelecimentos que operam dentro do sistema de recebíveis, garantindo que todas as transações sejam associadas a entidades devidamente registradas e reconhecidas.
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Estrutura de diretórios
- \estabelecimento\entrada
- \estabelecimento\saida
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Horário comunicação
- 00:00:00 – 23:59:59
Objetivo: Registrar e atualizar as unidades de recebíveis, que são os valores que as empresas têm a receber em decorrência de transações comerciais, garantindo a gestão adequada desses ativos financeiros.
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Como Funciona: A instituição credenciadora (por exemplo, bancos ou processadoras de pagamentos) coleta dados detalhados sobre as unidades de recebíveis que precisam ser registradas ou atualizadas. Esses dados incluem:
- Tipo de transação (venda à vista, parcelada, etc.)
- ID de referência da transação
- Informações sobre a unidade de recebível, como o valor total e detalhes de pagamento (data de vencimento, status, etc.)
- Classificação de risco, se aplicável
As informações são organizadas em um arquivo no formato CSV (Comma-Separated Values) e enviadas à CERC. A CERC processa os dados, validando cada registro e verificando se as unidades de recebíveis estão de acordo com as normas e políticas vigentes. Após o processamento, a CERC retorna um arquivo com o status de cada operação (registro ou atualização).
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Exemplo Prático: Uma loja vende produtos em parcelas. A cada venda realizada, a loja registra as parcelas como unidades de recebíveis. Ao final do dia, a credenciadora envia um arquivo CSV para a CERC com todas as unidades de recebíveis geradas pelas vendas realizadas. Isso permite que a loja saiba exatamente quanto tem a receber de cada cliente e em que data as parcelas vencem.
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Resultado: A CERC processa os dados e retorna um arquivo que indica se cada unidade de recebível foi registrada ou atualizada com sucesso. Caso ocorram erros (como valores incorretos, dados ausentes ou transações não válidas), a CERC informa as falhas para que a instituição possa corrigir e reenviar as informações.
Essa interface é crucial para a gestão financeira das empresas, permitindo um controle preciso dos valores a receber e ajudando na organização das finanças e na previsão de fluxo de caixa.
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Estrutura de diretórios
- \unidades_recebiveis\entrada
- \unidades_recebiveis\saida
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Horário comunicação
- 00:00:00 – 18:59:59
- Observação - 00:00:00 – 05:59:59 (registro e atualização). Para baixa pode ser em qualquer horário
Objetivo: Registrar e gerenciar as transações comerciais que compõem as unidades de recebíveis, garantindo que todas as informações sobre as vendas e pagamentos estejam corretamente documentadas e disponíveis para consulta. Ou seja. Detalhar as transações comerciais que compõem uma unidade de recebíveis.
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Como Funciona: A instituição credenciadora coleta dados detalhados sobre cada transação que resulta em uma unidade de recebível. Os dados incluem:
- Tipo de transação (venda à vista, venda parcelada, etc.)
- ID de referência da transação
- Data da transação
- Valor da transação
- Identificador único da transação
Essas informações são organizadas em um arquivo no formato CSV (Comma-Separated Values). O arquivo é enviado para a CERC, que processa e registra cada transação no sistema. O sistema é projetado para manter um histórico das transações, garantindo que qualquer atualização ou nova inclusão seja anexada às informações existentes, preservando a ordem cronológica.
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Exemplo Prático: Uma loja de eletrônicos realiza diversas vendas em um dia. Para cada venda, a loja gera uma transação com um identificador único e armazena detalhes como a data da venda e o valor. No final do dia, a credenciadora envia um arquivo CSV à CERC contendo todas essas transações. Assim, a loja consegue rastrear cada venda realizada, incluindo informações sobre pagamentos parciais e totais.
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Resultado: A CERC processa o arquivo e retorna um arquivo de confirmação, indicando que as transações foram registradas corretamente. Se houver problemas (como dados faltantes ou formatação incorreta), a CERC informa as falhas, permitindo que a instituição faça correções e reenvie os dados.
Essa interface é fundamental para o controle e a gestão de recebíveis, pois permite que as empresas acompanhem com precisão as transações realizadas e seus respectivos status, contribuindo para uma melhor gestão financeira e planejamento de fluxo de caixa.
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Estrutura de diretórios
- \unidades_recebiveis_det\entrada
- \unidades_recebiveis_det\saida
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Horário comunicação
- 00:00:00 – 23:59:59
Objetivo: Gerenciar e registrar informações de eventos pós-contratuais que afetam as unidades de recebíveis, como antecipações de pagamento ou liquidações parciais que ocorrem após o estabelecimento inicial de um contrato de recebíveis.
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Como Funciona: A instituição envia um arquivo CSV contendo informações sobre os eventos pós-contratuais que impactam as unidades de recebíveis. Estes eventos incluem:
- Tipo de operação (antecipação de recebíveis, liquidação parcial, etc.)
- ID de referência da operação
- Detalhes das partes envolvidas (por exemplo, o comerciante ou instituição financeira que solicitou a antecipação)
- Detalhes do pagamento (valor antecipado, valor liquidado, data de pagamento)
O arquivo também deve incluir informações específicas como o valor total contratado, valor constituído previamente, e se houver a remoção de uma unidade de recebíveis, é necessário fornecer a "Lista de Informações de Pagamento Pós-Contratual". A CERC processa as informações para garantir que todas as operações estejam dentro das regras estabelecidas e retorna um arquivo com o status de cada operação. A instituição deve garantir que as datas contratadas para antecipações sejam anteriores às datas de liquidação, e que o valor antecipado seja maior que zero.
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Exemplo Prático: Uma empresa que possui uma série de recebíveis futuros decide antecipar uma parte desses valores para obter liquidez imediata. A instituição financeira responsável pela antecipação registra essa operação como um evento pós-contratual na CERC, detalhando o valor antecipado, a data da operação e o novo saldo a receber. Se a liquidação parcial de uma dívida for feita antes da data de vencimento, a instituição também deve registrar essa liquidação como um evento pós-contratual, especificando o valor pago e o valor restante.
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Resultado: A CERC processa o arquivo enviado pela instituição e retorna um arquivo com a confirmação de que os eventos pós-contratuais foram registrados corretamente. Se houver inconsistências, como valores errados ou datas inválidas, a CERC indicará os erros e a instituição deverá fazer as correções e reenviar os dados.
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Estrutura de diretórios
- \pos_contratadas\entrada
- \pos_contratadas\saida
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Horário comunicação
- 09:00:00 – 19:59:59
Objetivo: Autorizar o compartilhamento de informações sobre as agendas de recebíveis do titular com instituições financeiras ou outros participantes, permitindo que esses dados sejam utilizados para operações de crédito e financiamento.
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Como Funciona: A instituição credenciadora coleta as informações necessárias e organiza esses dados em um arquivo no formato CSV, que inclui:
- Tipo de operação (por exemplo, compartilhamento de dados para análise de crédito)
- Referência externa (para identificar a operação)
- CNPJs das partes envolvidas (titular e instituição financeira)
- Detalhes do acordo e informações de pagamento.
O arquivo é enviado à CERC, que processa a solicitação de OPT-IN. Após o processamento, a CERC retorna um arquivo de confirmação que indica se a autorização foi registrada com sucesso.
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Exemplo Prático: Um supermercado deseja obter um financiamento de um banco. Para isso, ele precisa autorizar o banco a acessar suas informações sobre recebíveis. O supermercado envia um arquivo para a CERC, autorizando o compartilhamento de suas agendas de recebíveis com o banco. Isso permite que o banco analise a situação financeira do supermercado e decida se aprova o financiamento solicitado.
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Resultado: Após processar o arquivo, a CERC retorna um arquivo de confirmação informando se a autorização de compartilhamento foi registrada com sucesso. Se houver problemas, como informações faltantes ou formatação incorreta, a CERC indica as falhas, permitindo que a instituição faça as correções necessárias e reenvie os dados.
Essa interface é fundamental para facilitar o acesso a financiamento e crédito para os titulares de recebíveis, pois permite que as instituições financeiras tenham uma visão clara da situação financeira do titular, baseada nos recebíveis autorizados para compartilhamento.
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Estrutura de diretórios
- \opt_in\entrada
- \opt_in\saida
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Horário comunicação
- 09:00:00 – 19:59:59
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Fluxo
Objetivo: Fornecer às instituições participantes as informações das agendas de recebíveis relacionadas a um contrato específico ou a uma autorização de OPT-IN. Essas informações são essenciais para que as instituições possam monitorar e gerenciar as unidades de recebíveis vinculadas a contratos ou autorizações de compartilhamento.
- Como Funciona: A CERC envia um arquivo CSV para a instituição solicitante com todos os detalhes das agendas de recebíveis vinculadas a um contrato ou OPT-IN. Essas informações incluem:
- Referência externa que identifica o contrato ou a autorização de OPT-IN
- Identificação do estabelecimento comercial (como CNPJ)
- Informações de pagamento, como valores, datas de vencimento, e status de liquidação
- Detalhes sobre o valor bloqueado, que é reservado para pagamentos dentro da unidade de recebíveis O arquivo fornece um detalhamento completo das unidades de recebíveis associadas, permitindo que a instituição monitore o progresso dos pagamentos e quaisquer efeitos contratuais aplicados às unidades de recebíveis. Se uma unidade de recebíveis for removida ou liquidada, o sistema também pode registrar essa alteração no arquivo.
- Exemplo Prático: Uma empresa que possui um contrato de penhor com um banco tem uma agenda de recebíveis gerada diariamente. O banco recebe da CERC um arquivo detalhado com as unidades de recebíveis vinculadas ao contrato, informando os valores que serão recebidos e se algum valor foi bloqueado para liquidação. Isso ajuda o banco a acompanhar os recebíveis usados como garantia de pagamento do empréstimo.
- Resultado: A instituição recebe um arquivo completo com os detalhes das agendas de recebíveis vinculadas ao contrato ou OPT-IN, permitindo o acompanhamento contínuo dos recebíveis. Isso facilita o gerenciamento financeiro e a tomada de decisões relacionadas ao crédito e ao fluxo de caixa.
Essa interface é essencial para que as instituições possam monitorar de perto as unidades de recebíveis ligadas a contratos ou acordos de OPT-IN, garantindo que tenham visibilidade total sobre os valores a serem recebidos e os valores comprometidos em garantias ou outras obrigações contratuais.
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Estrutura de diretórios
- \informacoes_agendas\saida
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Horário comunicação
- 06:00:00 – 20:29:59
Objetivo: Permitir que os titulares de recebíveis ou instituições financeiras suspendam o compartilhamento de informações de agendas de recebíveis que foram previamente autorizadas através de um OPT-IN. O OPT-OUT interrompe o acesso às informações pelos terceiros que foram autorizados no OPT-IN.
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Como Funciona: O titular dos recebíveis (ou a instituição financeira) solicita a suspensão do compartilhamento de suas informações de recebíveis. Esta solicitação é feita por meio do envio de um arquivo CSV à CERC. O arquivo inclui:
- O protocolo ou referência da autorização de OPT-IN a ser suspensa.
- Detalhes sobre o solicitante do OPT-OUT, como o CNPJ ou CPF.
- Informações sobre o destinatário do OPT-OUT (a instituição ou entidade que não terá mais acesso às informações de recebíveis).
A CERC processa o arquivo e cancela a autorização de OPT-IN anteriormente concedida, interrompendo o compartilhamento das informações. A CERC retorna um arquivo de confirmação indicando se o pedido de OPT-OUT foi processado com sucesso ou se houve algum erro.
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Exemplo Prático: Um comerciante que tinha autorizado um banco a acessar seus recebíveis por meio de um OPT-IN decide que não quer mais compartilhar essas informações. O comerciante, ou a instituição financeira responsável, solicita o OPT-OUT, interrompendo o acesso do banco às suas agendas de recebíveis.
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Resultado: A CERC processa o pedido de OPT-OUT e retorna um arquivo de confirmação. Se o pedido foi bem-sucedido, o compartilhamento das informações de recebíveis é suspenso. Caso ocorra algum problema (como inconsistência nos dados ou CNPJ/CPF incorreto), a CERC indica o erro, permitindo que a instituição faça as correções necessárias e reenvie o pedido.
Essa interface é importante para garantir que os titulares de recebíveis tenham controle sobre quem pode acessar suas informações financeiras, oferecendo a flexibilidade de suspender esse compartilhamento sempre que necessário.
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Estrutura de diretórios
- \opt_out\entrada
- \opt_out\saida
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Horário comunicação
- 09:00:00 – 19:59:59
Objetivo: Permitir que as instituições registrem, atualizem ou informem contratos que afetam a propriedade ou a criação de ônus (garantias) sobre unidades de recebíveis. Isso garante que os contratos que envolvem recebíveis estejam devidamente documentados e gerenciados.
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Como Funciona: A instituição envia um arquivo CSV contendo informações detalhadas sobre os contratos que envolvem unidades de recebíveis. Os dados incluem:
- Tipo de contrato (penhor, cessão de crédito, etc.)
- ID de referência do contrato
- Partes envolvidas no contrato (credor, devedor)
- Valor do contrato
- Data de início e término do contrato
- Condições específicas como garantias ou percentuais de recebíveis comprometidos
O arquivo pode especificar como o contrato afeta as unidades de recebíveis, incluindo se há valores reservados ou um percentual fixo do valor a ser pago. Se o contrato afetar diretamente uma unidade de recebíveis específica, a instituição pode optar por listar essas unidades no arquivo para garantir que apenas as unidades especificadas sejam impactadas. A CERC processa o arquivo e valida as informações para garantir que o contrato esteja em conformidade com as regras e normas aplicáveis. Após o processamento, a CERC retorna um arquivo de confirmação ou de erro, indicando se o contrato foi registrado ou atualizado corretamente.
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Exemplo Prático: Uma empresa toma um empréstimo de um banco e, como parte do acordo, oferece seus recebíveis futuros como garantia (penhor de recebíveis). O contrato de penhor é registrado na CERC pela instituição financeira, especificando os valores e as unidades de recebíveis afetadas. O contrato garante que, caso a empresa não pague o empréstimo, os recebíveis penhorados possam ser usados para quitar a dívida.
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Resultado: A CERC processa o arquivo e retorna um protocolo de confirmação que indica se o contrato foi registrado corretamente. Se houver problemas, como falta de informações, formatação incorreta ou valores inconsistentes, a CERC retorna um relatório com os erros para que a instituição possa corrigir e reenviar os dados.
Essa interface é crucial para a gestão de garantias e contratos relacionados a unidades de recebíveis, garantindo que todas as transações envolvendo esses contratos sejam devidamente registradas e monitoradas. Isso ajuda as instituições financeiras a garantir a segurança de seus créditos, ao mesmo tempo que oferece às empresas maior clareza sobre suas obrigações e recebíveis.
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Estrutura de diretórios
- \informacoes_contratos\entrada
- \informacoes_contratos\saida
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Horário comunicação
- 09:00:00 – 18:59:59
CERC-AP008 – ENVIO DE EFEITOS DE CONTRATOS APLICÁVEIS ÀS UNIDADES DE RECEBÍVEIS PARA FINS DE LIQUIDAÇÃO
Objetivo: Informar as instituições participantes sobre os efeitos de contratos que impactam as unidades de recebíveis, especialmente em relação à liquidação financeira. Essa interface facilita a comunicação dos detalhes de contratos que afetam o pagamento e a liquidação das unidades de recebíveis.
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Como Funciona: A CERC gera automaticamente um arquivo CSV contendo informações sobre os efeitos de contratos aplicáveis às unidades de recebíveis. Esses contratos podem incluir penhor, cessão de crédito ou outras garantias que impactam o fluxo de recebíveis. O arquivo contém detalhes como:
- Protocolo de identificação dos efeitos contratuais.
- Sequência dos efeitos aplicados ao contrato (ou seja, a ordem dos eventos).
- Informações de pagamento, incluindo valores, datas de liquidação, e partes envolvidas.
- Um "timestamp" (carimbo de data/hora) que identifica quando o evento ou efeito foi aplicado.
Esse arquivo é enviado para a instituição participante que precisa dessas informações para gerenciar e processar os recebíveis vinculados aos contratos. A instituição usa essas informações para ajustar as liquidações financeiras, garantindo que as condições do contrato sejam cumpridas corretamente.
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Exemplo Prático: Uma empresa realiza um contrato de penhor com um banco, utilizando seus recebíveis como garantia para um empréstimo. Conforme os recebíveis começam a ser liquidados, a CERC envia automaticamente para o banco informações sobre os efeitos desse contrato nas unidades de recebíveis. Isso inclui o valor que será destinado à quitação do empréstimo conforme o contrato, bem como a data em que o valor será liquidado.
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Resultado: A instituição recebe o arquivo com todos os detalhes sobre os efeitos dos contratos nas unidades de recebíveis, permitindo que ela ajuste seus registros e liquidações de acordo com os termos contratuais. Isso garante que os pagamentos sejam feitos corretamente, levando em consideração as garantias e obrigações contratuais. Se houver algum erro ou inconsistência, a instituição pode ajustar com base nas informações fornecidas pela CERC.
Essa interface é fundamental para garantir que os contratos que afetam as unidades de recebíveis sejam executados corretamente, oferecendo às instituições as informações necessárias para gerenciar os recebíveis de acordo com os termos acordados.
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Estrutura de diretórios
- \efeitos_contrato\saida
-
Horário comunicação
- 09:00:00 – 20:59:59
Objetivo: Fornecer informações detalhadas sobre as agendas de recebíveis para que as instituições possam conciliar seus dados internos com os dados registrados na CERC. Essa interface garante que ambas as partes tenham um registro sincronizado e preciso das unidades de recebíveis.
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Como Funciona: A CERC envia periodicamente um arquivo analítico em formato CSV para as instituições participantes. Esse arquivo contém informações detalhadas sobre as unidades de recebíveis, como:
- Referência externa das unidades de recebíveis.
- Detalhes do arranjo de pagamento.
- Valores associados aos recebíveis.
- O total de recebíveis ativos e em andamento.
- Informações sobre contratos ou efeitos aplicados a esses recebíveis, se houver.
As instituições recebem esse arquivo para comparar e conciliar as informações sobre suas unidades de recebíveis com o que está registrado no sistema da CERC. O arquivo pode incluir informações de múltiplas unidades de recebíveis, permitindo uma visão geral das transações e valores que precisam ser gerenciados.
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Exemplo Prático: Uma instituição financeira que gerencia várias contas de recebíveis pode usar o arquivo analítico da CERC para verificar se todas as transações estão devidamente registradas e se os valores a serem recebidos estão corretos. A instituição pode comparar esses dados com seus próprios registros para garantir que não há discrepâncias.
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Resultado: As instituições recebem um arquivo detalhado com as informações necessárias para realizar a conciliação das suas agendas de recebíveis. Esse processo permite que as instituições identifiquem e corrijam eventuais divergências entre seus registros internos e os dados da CERC, garantindo maior precisão nas operações financeiras. A conciliação bem-sucedida resulta em um alinhamento total dos dados entre a instituição e a CERC.
Essa interface é fundamental para garantir a integridade dos registros financeiros das unidades de recebíveis, permitindo que as instituições comparem seus dados com os registros da CERC e façam os ajustes necessários, se necessário.
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Estrutura de diretórios
- \envio_conciliacao_agenda\saida
-
Horário comunicação
- 21:00:00 – 22:00:00
Objetivo: Permitir que as instituições enviem para a CERC um arquivo com os resultados da conciliação de suas agendas de recebíveis, confirmando que os dados internos da instituição estão em conformidade com as informações fornecidas pela CERC. Esse processo assegura que ambas as partes tenham registros sincronizados e corretos.
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Como Funciona: Após a instituição realizar a conciliação das suas agendas de recebíveis usando o arquivo analítico fornecido pela CERC-AP009, ela gera um novo arquivo CSV contendo os resultados dessa conciliação. O arquivo contém:
- Referências externas das unidades de recebíveis.
- Detalhes sobre os valores conciliados e eventuais ajustes feitos.
- Status de cada unidade de recebíveis após a conciliação.
- Observações sobre discrepâncias, se houver.
O arquivo é enviado para a CERC, que processa as informações e verifica se os dados estão corretos e em conformidade com os registros do sistema da CERC. Após o processamento, a CERC retorna um arquivo confirmando o sucesso da conciliação ou apontando erros ou inconsistências que precisam ser corrigidos pela instituição.
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Exemplo Prático: Um banco recebe da CERC um arquivo com todas as suas agendas de recebíveis pendentes e liquidadas. O banco compara esses dados com seus próprios registros internos. Caso encontre alguma divergência, o banco corrige seus dados ou questiona a CERC sobre a discrepância. Após essa conciliação interna, o banco gera um arquivo de confirmação com os dados ajustados e o envia à CERC para validar.
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Resultado: A CERC processa o arquivo de retorno enviado pela instituição e verifica se a conciliação foi realizada corretamente. Se todos os dados estiverem corretos e alinhados com os registros da CERC, a conciliação é confirmada e a instituição recebe uma confirmação de sucesso. Caso existam erros ou divergências, a CERC informa à instituição, que deve corrigir e reenviar as informações.
Essa interface é essencial para garantir que os registros de recebíveis das instituições e da CERC estejam sempre sincronizados, o que contribui para a precisão na gestão financeira e para a confiança no fluxo de informações entre as partes.
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Estrutura de diretórios
- \retorno_conciliacao_agenda\entrada
- \retorno_conciliacao_agenda\saida
-
Horário comunicação
- 00:00:00 – 23:59:59
CERC-AP010B - Retorno de Informações Conciliadas dos Valores e Domicílios das Liquidações de Unidades de Recebíveis
Objetivo: Facilitar a conciliação das informações sobre as liquidações das unidades de recebíveis entre a CERC e as instituições participantes. Essa interface assegura que os dados relacionados às liquidações, incluindo valores e contas bancárias, estejam corretos e atualizados.
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Como Funciona: As instituições enviam um arquivo CSV à CERC contendo informações sobre as liquidações de unidades de recebíveis. Este arquivo deve incluir:
- Identificação da unidade de recebível.
- Valor da liquidação.
- Domicílio bancário (conta bancária) onde o pagamento foi depositado.
- Data de pagamento e outras informações pertinentes.
A CERC processa os dados recebidos, comparando-os com seus registros para verificar a consistência e a precisão das informações. Após a análise, a CERC retorna um arquivo que contém um resumo das liquidações registradas, confirmando se os dados estão corretos e se as informações de domicílio bancário estão formatadas adequadamente.
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Exemplo Prático: Uma loja realiza a liquidação de várias vendas em um dia e envia à CERC um arquivo detalhando os valores liquidados e os domicílios bancários associados. A CERC, por sua vez, valida essas informações e retorna um relatório confirmando que as liquidações foram registradas corretamente, ou aponta erros, se houver.
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Resultado: A instituição recebe um arquivo de retorno que confirma a conciliação das informações sobre as liquidações. Se os dados estiverem corretos, a instituição pode ter certeza de que suas informações sobre recebíveis e pagamentos estão atualizadas. Se houver problemas (como dados faltantes ou incorretos), a CERC informa a instituição sobre as falhas, permitindo que ela faça as correções necessárias.
Essa interface é fundamental para garantir a precisão e a transparência nas informações sobre liquidações de unidades de recebíveis, ajudando as instituições a manterem seus registros financeiros atualizados e confiáveis.
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Estrutura de diretórios
- \retorno_conciliacao_agenda_liquidacoes\entrada
- \retorno_conciliacao_agenda_liquidacoes\saida
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Horário comunicação
- 00:00:00 – 23:59:59
Objetivo: Permitir que a CERC envie para as instituições um arquivo contendo informações detalhadas sobre contratos que envolvem unidades de recebíveis. O objetivo é que as instituições possam conciliar seus próprios registros de contratos com os dados registrados na CERC, garantindo que ambos os lados possuam informações corretas e sincronizadas.
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Como Funciona: A CERC envia um arquivo analítico em formato CSV contendo todos os detalhes dos contratos relacionados às unidades de recebíveis. Esses contratos podem incluir cessão de crédito, penhor, ou qualquer outro tipo de contrato que afete os recebíveis. O arquivo contém:
- Referência externa do contrato.
- Detalhes sobre os contratos, como valor, data de início e término.
- Informações sobre as partes envolvidas no contrato (credor, devedor).
- Valor total dos contratos e a quantidade de unidades de recebíveis afetadas.
- Efeitos do contrato sobre as unidades de recebíveis (por exemplo, valores bloqueados ou comprometidos).
As instituições recebem esse arquivo para comparar os dados com seus registros internos e realizar a conciliação, verificando se todas as informações sobre os contratos estão corretas e correspondem às registradas na CERC.
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Exemplo Prático: Um banco que firmou vários contratos de cessão de crédito com uma empresa usa o arquivo enviado pela CERC para verificar se todos os contratos estão corretamente registrados e se os valores comprometidos com esses contratos são os mesmos que os registrados em seu sistema. Se houver qualquer divergência, o banco ajusta seus registros ou notifica a CERC.
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Resultado: A instituição recebe o arquivo da CERC contendo todas as informações detalhadas sobre os contratos de recebíveis. Esse processo de conciliação permite à instituição verificar se todos os contratos estão corretamente registrados, se os valores e prazos estão corretos, e se todas as partes envolvidas têm as informações necessárias. Isso garante que as operações financeiras e o cumprimento de obrigações contratuais sejam realizados de forma precisa.
Essa interface é fundamental para garantir a transparência e a precisão dos dados referentes aos contratos que afetam as unidades de recebíveis, permitindo que as instituições mantenham seus registros atualizados e em conformidade com o que está registrado na CERC.
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Estrutura de diretórios
- \envio_conciliacao_contrato\saida
-
Horário comunicação
- 21:00:00 – 22:00:00
Objetivo: Permitir que as instituições enviem para a CERC os resultados da conciliação dos contratos que envolvem unidades de recebíveis. Essa interface garante que os registros de contratos das instituições estejam sincronizados com os dados armazenados na CERC, assegurando a consistência e precisão das informações.
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Como Funciona: Após receber e revisar os dados contratuais fornecidos pela CERC (através da interface CERC-AP011), a instituição gera um arquivo CSV contendo os resultados da conciliação. O arquivo de conciliação inclui:
- Referência externa dos contratos.
- Informações detalhadas sobre os contratos conciliados, como o valor do contrato, prazo e as partes envolvidas (credor e devedor).
- Quantidade de contratos e o número de partes envolvidas em cada contrato.
- Detalhes sobre quaisquer ajustes feitos durante o processo de conciliação.
A instituição envia o arquivo para a CERC, que valida os dados e compara com seus registros. A CERC então retorna uma confirmação, indicando se a conciliação foi realizada com sucesso ou se há erros que precisam ser corrigidos.
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Exemplo Prático: Um banco tem vários contratos de penhor de recebíveis firmados com diferentes empresas. Após revisar as informações enviadas pela CERC sobre esses contratos, o banco confirma que todos os contratos e suas condições estão corretos. Ele gera um arquivo de conciliação contendo as informações dos contratos e o envia à CERC para confirmar que os registros estão sincronizados.
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Resultado: A CERC processa o arquivo enviado pela instituição e verifica se a conciliação foi realizada corretamente. Se todos os dados estiverem em conformidade, a CERC retorna uma confirmação de sucesso. Caso existam inconsistências (como valores errados ou contratos ausentes), a CERC notifica a instituição sobre os problemas encontrados, permitindo que sejam feitas correções.
Essa interface é essencial para garantir que as informações sobre contratos que envolvem unidades de recebíveis estejam sempre corretas e atualizadas, tanto no sistema da CERC quanto nos registros das instituições. Isso promove a transparência e a confiabilidade nas transações financeiras e no cumprimento dos contratos.
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Estrutura de diretórios
- \retorno_conciliacao_contrato\entrada
- \retorno_conciliacao_contrato\saida
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Horário comunicação
- 00:00:00 – 23:59:59
Objetivo: Permitir que as instituições financeiras ou não financeiras consultem a situação dos contratos registrados na CERC que envolvem unidades de recebíveis. Isso inclui informações sobre o status dos contratos, valores constituídos e eventuais encargos sobre as unidades de recebíveis. A interface oferece uma visão detalhada da condição dos contratos em andamento.
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Como Funciona: A CERC envia um arquivo CSV para a instituição solicitante contendo as informações sobre os contratos de recebíveis registrados no sistema. O arquivo inclui:
- Identificação do contrato (número de referência ou ID).
- Status atual do contrato (ativo, suspenso, liquidado, etc.).
- Informações sobre as unidades de recebíveis vinculadas ao contrato.
- Valores constituídos e valores ainda pendentes.
- Informações sobre quaisquer encargos aplicados aos recebíveis (por exemplo, bloqueios, penhor ou garantias).
A instituição usa essas informações para monitorar o andamento dos contratos e verificar se as obrigações estão sendo cumpridas de acordo com os termos contratuais.
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Exemplo Prático: Um banco financiador que ofereceu crédito a uma empresa com base em seus recebíveis precisa acompanhar o status dos contratos para garantir que os valores estão sendo pagos conforme o esperado. A CERC envia para o banco um relatório completo sobre o contrato, detalhando se os recebíveis estão sendo liquidados, quais valores ainda estão em aberto e se há algum bloqueio ou garantia associada.
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Resultado: A instituição recebe um arquivo detalhado com a situação de cada contrato de recebíveis. Isso permite que ela acompanhe o progresso dos contratos, faça ajustes necessários em suas operações e tome decisões financeiras informadas com base no status atualizado. Se houver inconsistências ou falhas nos pagamentos, a instituição pode agir para corrigir a situação ou renegociar os termos do contrato.
Essa interface é essencial para o acompanhamento dos contratos que envolvem unidades de recebíveis, garantindo que as instituições tenham acesso a informações atualizadas sobre o status dos seus contratos, valores e obrigações, promovendo uma gestão mais eficiente e transparente.
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Estrutura de diretórios
- \situacao_contrato\saida
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Horário comunicação
- 07:00:00 – 08:29:59
Objetivo: Informar os participantes do sistema CERC sobre eventos que afetam as unidades de recebíveis. As notificações podem estar relacionadas a mudanças contratuais, solicitações de OPT-IN e OPT-OUT, e outras alterações relevantes que impactem as operações financeiras.
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Como Funciona: A CERC gera notificações sempre que ocorrem eventos significativos que impactam as unidades de recebíveis. Esses eventos podem incluir:
- Alterações em contratos que afetam os recebíveis.
- Solicitações de OPT-IN e OPT-OUT feitas pelos titulares.
- Mudanças no status das unidades de recebíveis (por exemplo, liquidações, bloqueios).
As notificações são organizadas em um arquivo CSV que é enviado para as instituições participantes. O arquivo contém detalhes sobre o evento notificado, incluindo a natureza da mudança, a data do evento, e quaisquer ações que a instituição deve tomar em resposta à notificação.
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Exemplo Prático: Uma empresa que possui um contrato de penhor com um banco decide cancelar a autorização de compartilhamento de seus recebíveis (OPT-OUT). A CERC envia uma notificação ao banco informando que a autorização foi revogada e que ele não terá mais acesso às informações de recebíveis dessa empresa. A notificação inclui instruções sobre como proceder em relação a essa alteração.
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Resultado: As instituições recebem as notificações em tempo hábil, permitindo que ajustem suas operações e estratégias de acordo com as mudanças informadas. Isso garante que todos os participantes estejam cientes dos eventos que podem impactar seus recebíveis e suas operações financeiras. As notificações ajudam a manter a transparência e a comunicação eficaz entre a CERC e os participantes do sistema.
Essa interface é fundamental para a comunicação de mudanças e eventos relevantes, assegurando que todas as partes interessadas tenham acesso a informações atualizadas e possam tomar decisões informadas em tempo hábil.
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Estrutura de diretórios
- \envio_notificacoes\saida
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Horário comunicação
- 08:30:00 – 20:59:59
Objetivo: Permitir que os participantes consultem as instituições que estão ativamente integradas ao ambiente de registro de recebíveis na CERC. Isso ajuda os participantes a entender o ecossistema financeiro em que operam, identificando parceiros ou concorrentes potenciais.
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Como Funciona: A CERC disponibiliza um mecanismo para que as instituições participantes possam solicitar informações sobre outras instituições que estão registradas no sistema de recebíveis. Quando uma instituição realiza a consulta, ela pode buscar informações como:
- Nome da instituição
- CNPJ (Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica)
- Status operacional (ativo ou inativo)
A CERC processa a solicitação e retorna um arquivo com os dados das instituições consultadas, permitindo que o participante compreenda melhor a estrutura do sistema de recebíveis.
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Exemplo Prático: Um banco deseja expandir seus serviços de financiamento e está procurando potenciais parceiros no setor. Ele utiliza a interface CERC-AP019 para consultar quais instituições estão ativas e integradas ao sistema de recebíveis, ajudando-o a identificar possíveis colaboradores para oferecer produtos financeiros conjuntos.
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Resultado: A instituição que realizou a consulta recebe um arquivo com informações detalhadas sobre as instituições ativas no sistema. Isso facilita a identificação de parceiros comerciais, a análise de concorrência e a compreensão do ambiente em que a instituição está operando, auxiliando na formulação de estratégias de negócios mais informadas.
Essa interface é essencial para promover a transparência e a comunicação no ecossistema financeiro, ajudando as instituições a tomar decisões mais informadas com base no conhecimento do ambiente de recebíveis.
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Estrutura de diretórios
- \bases_controle\entrada
- \bases_controle\saida
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Horário comunicação
- 07:00:00 – 08:29:59
Objetivo: Fornecer um resumo das autorizações de OPT-IN ativas aos participantes, permitindo a conciliação das informações sobre compartilhamento de dados de recebíveis. Esta interface ajuda as instituições a manterem registros atualizados sobre as autorizações que permitem o acesso a suas informações financeiras.
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Como Funciona: A CERC envia periodicamente um arquivo analítico em formato CSV para as instituições participantes. Esse arquivo contém informações detalhadas sobre as autorizações de OPT-IN ativas, excluindo aquelas feitas através de contratos. O arquivo inclui:
- CNPJ ou CPF do solicitante do OPT-IN.
- Dados de contato da instituição que fez a solicitação.
- Data da solicitação do OPT-IN.
- Identificação do 'Usuário Final Recebedor' associado.
As instituições utilizam essas informações para verificar quais OPT-INs estão ativos e se os dados estão corretos, permitindo a conciliação dos registros de compartilhamento.
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Exemplo Prático: Uma instituição financeira precisa revisar suas autorizações de OPT-IN para garantir que os dados que ela possui estão atualizados. Ao receber o arquivo da CERC, a instituição verifica as autorizações ativas e confirma se todas as informações correspondem aos registros internos, assegurando que não haja inconsistências.
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Resultado: As instituições recebem um arquivo que resume todas as autorizações de OPT-IN ativas. Isso permite que elas atualizem seus registros internos, verifiquem a validade das autorizações e garantam que estão em conformidade com as regras de compartilhamento de dados. Caso haja alguma discrepância, as instituições podem tomar as medidas necessárias para corrigir as informações.
Essa interface é crucial para a gestão das permissões de compartilhamento de dados financeiros, promovendo transparência e controle sobre quais informações estão sendo acessadas por terceiros, além de assegurar que as instituições tenham visibilidade sobre suas autorizações de OPT-IN.
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Estrutura de diretórios
- \envio_conciliacao_optin\entrada
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Horário comunicação
- 21:00:00 – 22:00:00
Objetivo: Facilitar a conciliação dos dados de OPT-IN entre instituições financeiras ou não financeiras e a CERC, assegurando que as informações sobre autorizações de compartilhamento de dados de recebíveis estejam corretas e atualizadas.
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Como Funciona: As instituições participantes enviam um arquivo CSV à CERC com informações consolidadas sobre as autorizações de OPT-IN que possuem. Esse arquivo pode incluir:
- Referência externa do OPT-IN.
- Dados do solicitante e do financiador.
- Número de OPT-INs ativos.
- Qualquer detalhe adicional que ajude na conciliação.
A CERC processa as informações enviadas, compara com os registros internos e verifica a consistência dos dados. Após o processamento, a CERC retorna um arquivo confirmando a recepção dos dados, o status da operação, e indicativos de quaisquer erros encontrados durante a conciliação.
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Exemplo Prático: Um banco que possui várias autorizações de OPT-IN de seus clientes realiza uma revisão para assegurar que todas as permissões estão atualizadas. O banco envia um arquivo com os dados das autorizações para a CERC e aguarda o retorno para confirmar que todas as informações estão em conformidade com o que foi registrado na CERC.
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Resultado: A CERC retorna um arquivo que confirma a recepção e validação dos dados de OPT-IN. Se os dados estiverem corretos, a instituição recebe uma confirmação de que as autorizações estão registradas adequadamente. Caso existam erros ou inconsistências (como informações faltantes ou registros duplicados), a CERC notifica a instituição, permitindo que esta realize as correções necessárias.
Essa interface é fundamental para garantir a transparência e a precisão das autorizações de compartilhamento de dados de recebíveis, ajudando as instituições a manterem seus registros em conformidade e a garantir a segurança das informações financeiras dos clientes.
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Estrutura de diretórios
- \retorno_conciliacao_optin\entrada
- \retorno_conciliacao_optin\saida
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Horário comunicação
- 00:00:00 – 23:59:59
CERC-AP024 – ENVIO DE ARQUIVO ANALÍTICO PARA CONCILIAÇÃO DE RELAÇÃO ENTRE USUÁRIO FINAL RECEBEDOR E CREDENCIADORA
Objetivo: Facilitar a conciliação de dados entre os usuários finais que recebem pagamentos e as instituições credoras, garantindo que as informações sobre as relações financeiras estejam corretas e atualizadas em ambos os lados.
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Como Funciona: A CERC envia um arquivo analítico em formato CSV que contém informações sobre os usuários finais, seus status (ativo ou suspenso) e as instituições credoras associadas. As informações podem incluir:
- CNPJ ou CPF do Usuário Final Recebedor.
- Status atual do usuário (se está ativo, suspenso, etc.).
- Nome da Instituição Credora associada.
- Detalhes sobre os recebíveis vinculados a esses usuários finais.
As instituições credoras recebem esse arquivo para comparar e conciliar suas informações sobre os usuários finais com os dados da CERC. Essa conciliação permite que as instituições confirmem se todas as informações sobre seus clientes e os pagamentos a serem recebidos estão corretas.
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Exemplo Prático: Uma instituição financeira deseja verificar a situação de seus clientes que têm recebíveis pendentes. A CERC envia um arquivo que lista todos os usuários finais que estão associados a essa instituição, junto com o status de cada um. A instituição utiliza essas informações para acompanhar os pagamentos que deve receber e garantir que não há clientes com status inconsistentes que possam impactar a liquidação dos recebíveis.
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Resultado: A instituição credora recebe um arquivo detalhado que ajuda na conciliação de dados entre o usuário final e a instituição. Isso permite que ela monitore o status dos recebíveis, ajuste suas operações financeiras conforme necessário e tome decisões mais informadas sobre crédito e cobranças. O processo de conciliação assegura que tanto a CERC quanto as instituições tenham acesso a informações consistentes e precisas.
Essa interface é crucial para manter a integridade e a transparência nas relações financeiras, promovendo um controle eficaz sobre os recebíveis e ajudando a garantir que as instituições possam gerenciar seus riscos e operações com maior precisão.
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Estrutura de diretórios
- \envio_conciliacao_ufr\saida
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Horário comunicação
- 21:00:00 – 22:00:00
CERC-AP025 – RETORNO DE INFORMAÇÃO CONCILIADA DE RELAÇÃO ENTRE USUÁRIO FINAL RECEBEDOR E CREDENCIADORA
Objetivo: Permitir que as instituições enviem dados sobre a relação entre usuários finais recebedores e as instituições credoras, assegurando que as informações sobre os recebíveis estejam corretas e atualizadas. Essa interface é importante para manter a consistência nos registros de pagamentos e recebíveis.
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Como Funciona: As instituições enviam periodicamente um arquivo CSV à CERC contendo informações sobre a relação entre os usuários finais e as instituições credoras. Esse arquivo pode incluir:
- Identificação do usuário final (CNPJ ou CPF).
- Status do usuário final (ativo ou suspenso).
- Identificação da instituição credora associada.
- Total de usuários finais vinculados à instituição.
- Detalhes sobre os recebíveis relacionados a esses usuários.
A CERC processa as informações enviadas e compara com os registros existentes no sistema para verificar a consistência e a precisão dos dados. Após a análise, a CERC retorna um arquivo de confirmação que inclui o status do processamento e informa se os dados estão corretos ou se há inconsistências a serem corrigidas.
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Exemplo Prático: Uma instituição financeira deseja atualizar seus registros de clientes que têm recebíveis. Ela envia à CERC um arquivo com todos os seus usuários finais, incluindo informações sobre quem está ativo e quem foi suspenso. A CERC valida essas informações e retorna um arquivo que confirma se os registros estão em conformidade.
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Resultado: A CERC fornece um retorno que confirma se os dados enviados foram processados corretamente. Se todos os dados estiverem corretos, a instituição pode confiar que suas informações sobre os usuários finais e os recebíveis estão atualizadas. Se houver problemas (como usuários com status inconsistentes ou informações ausentes), a CERC informa a instituição, permitindo que ela faça as correções necessárias.
Essa interface é essencial para manter a integridade e a precisão dos registros financeiros, garantindo que as instituições possam gerenciar suas relações com os usuários finais de maneira eficaz e com informações sempre atualizadas.
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Estrutura de diretórios
- \retorno_conciliacao_ufr\entrada
- \retorno_conciliacao_ufr \saida
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Horário comunicação
- 00:00:00 – 23:59:59